Parcial: aportas una cantidad para reducir deuda pendiente y puedes elegir bajar cuota o acortar plazo. Total: cancelas toda la hipoteca de una vez (suele implicar gastos de cancelación registral).

• Reducir plazo: maximiza el ahorro en intereses total.
• Reducir cuota: mejora tu flujo mensual y ratio de endeudamiento.

La calculadora te muestra ambas opciones para decidir con números.

Depende de tu escritura y del tipo de hipoteca (fija/variable). La ley establece límites a esta comisión, pero puede existir. Introduce el % en la calculadora para ver el impacto real.

Usamos el sistema francés (cuota constante). Al amortizar, baja el capital pendiente y, por tanto, los intereses futuros. Comparamos el escenario original vs. el nuevo (cuota o plazo) y mostramos la diferencia total.

Primero se cubren intereses devengados del periodo y el resto va a capital. Por eso amortizar temprano suele generar más ahorro.

Para una amortización parcial estándar, normalmente basta con solicitarlo al banco (según condiciones de tu contrato). La cancelación total puede requerir trámites adicionales para levantar la carga registral.

Sí, pero el efecto puede variar. Si tu tipo ha subido, amortizar puede ayudarte a contener la cuota o el coste total. Comprueba en la calculadora qué opción te compensa más.

Compara el tipo efectivo de tu hipoteca (TAE real) con la rentabilidad neta esperada de la inversión (tras impuestos y riesgo). Si tu hipoteca es cara o quieres bajar riesgo, amortizar suele ser una buena decisión.

En España, las deducciones por vivienda habitual dependen de cada caso y, en general, aplican a adquisiciones de determinados años pasados. Consulta tu situación fiscal antes de decidir.

Sí. A veces conviene refinanciar para mejorar el tipo/plazo y, después, amortizar para ajustar la cuota o acortar años. Te ayudamos a cuadrar los tiempos y costes.